近期,有在英中国公民向驻英国使馆反映,其通过网络结识“换汇中介”人员,轻信所谓“优惠汇率”说辞并私下换汇,有的在支付款项后被对方“拉黑”,有的个人账户被汇入非法款项导致被警方冻结调查。
使馆提醒在英中国公民,近期电信诈骗案件频发。我公民私下换汇无安全保障,难以保证对方资金来源合法性。如被动卷入洗钱犯罪案件,当地银行可能会对涉案账户进行冻结或无理由销户。同时,私下换汇涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇,达到一定数额的,可能构成非法经营罪,或将面临罚款、拘役甚至刑事处罚。
使馆提醒在英中国公民警惕电信诈骗活动,切实防止陷入“换汇”骗局。
一是务必通过银行等正规合法渠道换汇,不轻信所谓“优惠汇率”等说辞,同时避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。
二是在帮他人置业等行为中如涉及大笔资金,应事先要求对方提供其资金来源合法性证据。
三是如不幸遭遇“换汇”诈骗,应及时向当地警方报案,并注意收集提交嫌疑人身份信息、涉案账号、转账记录等证据。如被骗款项系通过中国内地银行卡转账,还可向国内户籍所在地警方报案或通过国内亲友向警方求助。